Como nosso modelo funciona
Cada empresa é avaliada em 14 critérios fundamentalistas, agrupados em 4 categorias. Cada critério recebe uma nota de 0 a 3 pontos, multiplicada pelo peso da categoria.
Como funciona
Cada empresa é avaliada em 14 critérios fundamentalistas. Cada critério recebe uma nota de 0 a 3 pontos, multiplicada pelo peso da categoria.
O score final é a razão entre os pontos obtidos e o máximo possível. Critérios sem dados disponíveis são excluídos, sem penalizar empresas com dados incompletos.
Para garantir relevância: apenas empresas com no mínimo 7 critérios avaliáveis e 3 anos de dados recebem classificação.
Qualidade
Maior peso no modelo
Mede a capacidade de gerar retornos consistentes sobre o capital investido. Rentabilidade média, estabilidade dos resultados e margens operacionais nos últimos 5 anos.
Valuation
Segundo maior peso
Analisa se o preço atual reflete o valor real da empresa. Múltiplos de mercado: preço/lucro, preço/valor patrimonial, EV/EBIT.
Crescimento
Terceiro peso
Taxa de crescimento composta (CAGR) de receita, lucro e fluxo de caixa operacional nos últimos 5 anos. Small caps de qualidade crescem de forma consistente.
Saude Financeira
Peso complementar
Solidez do balanço: endividamento, cobertura de juros, qualidade dos lucros. Lucro contábil convertido em caixa real.
Classificações
Com base no score final (%), cada empresa recebe uma classificação:
IA encontra. Experiência decide.
Nossa IA processa dados fundamentalistas de mais de 3.000 empresas americanas automaticamente. O modelo avalia cada empresa em 14 critérios, gera scores, identifica anomalias e sinaliza oportunidades que seriam impossíveis de detectar manualmente.
Mas a IA não decide sozinha. Cada empresa do Top 20 passa pelo crivo qualitativo do fundador — que avalia gestão, posicionamento competitivo, contexto macro e riscos que os números não capturam.
Aviso importante
O scoring é uma ferramenta de triagem quantitativa e não constitui recomendação de investimento. Facilita a identificação de empresas com fundamentos sólidos, mas a decisão final deve considerar análise qualitativa, contexto macro e perfil de risco individual.